Pokud jste se rozhodli svěřit své investice profesionálům v rámci asset managementu, první věc, na kterou narazíte bude pravděpodobně výběr investičního portfolia. Portfolia, která investiční firmy nabízejí, jsou souborem rozličných investičních nástrojů a aktiv. Jejichž cílem je maximalizovat výnosy a minimalizovat související rizika, na základě individuálních potřeb klienta.
Například společnost Mercurius Pro, o.c.p. má ve své nabídce hned několik osvědčených portfolií z nichž každé reprezentuje odlišnou obchodní strategii. Patří mezi ně:
Správa aktiv Standard & Poor’s
Investování do amerického indexu S&P 500 je obecně jednou z nejoblíbenějších investičních možností. Představuje diverzifikované portfolio a možnost účasti na výkonnosti 500 největších společností obchodovaných v USA, což umožňuje investorům využít výhod tržní kapitalizace, objemů obchodování a oborové reprezentativnosti k optimalizaci jejich portfolia. Průměrný roční výnos od založení indexu v roce 1926 je 10,17 %, výnos v letech 2011 -2023 se započtenými dividendami představuje 373 %.
Billionaire balanced portfolio
Portfolio díky kterému může klient investovat jako nejúspěšnější „vlci z Wallstreet“, jakými jsou například Warren Buffett, Carl Icahn, George Soros, John Paulson, Ray Dalio, Paul Singer, Robert Citrone nebo Danie Loeb? Mercurius Pro, o.c.p. monitoruje akcie se kterými obchodují přední američtí investoři a vytváří tak návod pro ty méně zkušené.
Mercurius Premium Dividend Asset
Tato strategie je zaměřena na výběr dividendových titulů, které překonávají benchmark výnosu amerických státních dluhopisů (US10YT). Soustředí se na společnosti, které vykazují růst za posledních 52 týdnů a nabízejí dividendový výnos vyšší než 4 % ročně. Výběr konkrétních akcií do portfolia je založen na pečlivém zhodnocení tržní kapitalizace a výkonnosti jednotlivých titulů. Portfolio je kvartálně přehodnocováno, aby se zajistila jeho aktuálnost a optimalizace podle vývoje trhu a úrokových sazeb.
Investiční strategie pro klienty, kterým je blízké komoditní investování. Toto portfolio kopíruje výkonnost Bloomberg Commodity Index, je vytvořené ve spolupráci s renomovanou komoditní společností Argos Capital a kombinuje to nejlepší z ETF fondů a akcií zaměřených na těžbu energetických komodit, jako jsou plyn a ropa a na drahé kovy (zlato, stříbro). Výběr titulů probíhá na základě pečlivé analýzy, proporčního zastoupení v Bloomberg Commodity Indexu a kritérií, jako jsou tržní kapitalizace a dlouhodobé růstové koeficienty.
Pokud si klient není jistý, která z nabízených strategií je pro jeho investice ta pravá, investiční firma provede analýzu cílů a rizikového profilu klienta. To vede k pochopení finanční situace, časového horizontu a ochoty riskovat. Na základě analýzy pak doporučí vhodné portfolio.
K dosažení optimální diverzifikace a maximalizace návratnosti brokeři dále provádí pravidelné úpravy portfolií, které reflektují aktuální ekonomické podmínky, úrokové míry a výkonnost trhu. Tento dynamický a proaktivní přístup umožňuje investorům udržet jejich investice vždy na vrcholu tržních trendů.
Klienti obvykle dostávají pravidelné zprávy o výkonnosti svého portfolia, které obsahují jak údaje o výnosech, tak analýzy trhu.
Investiční firmy si za své služby obvykle účtují poplatky, které mohou být založeny na procentu z podílu spravovaných aktiv nebo na výkonu portfolia. Při výběru vhodného investičního partnera se však neřiďte pouze výškou poplatků. Jejich výše mnohdy odráží kvalitu poskytovaných služeb a v případě „nulových“ poplatků, můžete narazit na poplatky „skryté“.
Tímto způsobem asset management prostřednictvím portfolií umožňuje klientům přístup k odborným znalostem, nástrojům a strategiím, díky kterým jejich investice pracují efektivněji a dosahují vyšších výnosů než v případě správy „na vlastní pěst“.
